Persona natural
Operaciones inferiores a USD 10.000
- Cédula de ciudadanía.
- Manifestación de la calidad o no de Personas Expuestas Políticamente, PEPs.
Requisitos y Normatividad
Requisitos para realizar una operación cambiaria
Preparamos esta guía para que tus operaciones se gestionen con claridad desde el primer contacto. Aquí encuentras los documentos exigidos para persona natural, persona jurídica y los formatos de soporte que debes tener a la mano.
Persona natural
Persona jurídica
Inferiores y superiores a USD 10.000
Formatos descargables
Persona natural
Operaciones superiores a USD 10.000
Además de los documentos anteriores, se deben anexar:
- RUT, solo para comerciantes.
- Declaración de renta o, en su defecto, soporte del origen y/o destino de las divisas.
Persona jurídica
Operaciones inferiores a USD 10.000
- Cámara de Comercio con vigencia no mayor a 3 meses.
- RUT.
- Composición accionaria para socios con más del 25% de participación.
- Formato de autorización de la empresa.
- Formato de persona expuesta políticamente para representante legal.
Persona jurídica
Operaciones superiores a USD 10.000
Además de los documentos anteriores, se deben anexar:
- Declaración de renta.
- Estados financieros con corte al último trimestre.
Formatos y documentos de apoyo
Descarga los formatos que hoy se publican en el sitio actual y revisa el documento de divulgación antes de realizar la operación.
Formato de autorización de la empresa
Soporte requerido cuando la operación es realizada por un tercero autorizado por la compañía.
Descargar formatoFormato PEP para representante legal
Declaración jurada sobre la condición de persona expuesta políticamente y sus vinculaciones.
Descargar formatoMedios de divulgación
Documento institucional sobre requisitos, debida diligencia y administración de riesgos.
Abrir documentoOrigen de fondos
Formato de soporte para operaciones que requieren validación del origen y respaldo de los recursos.
Descargar formatoQué validamos en las operaciones
Además de la documentación base, la operación puede requerir verificaciones reforzadas según el perfil del cliente, la cuantía o la representación de terceros.
Se valida la identidad del cliente y, cuando corresponde, de quien actúa en representación o del beneficiario final de la operación.
Las operaciones de mayor cuantía pueden requerir declaración de renta, soportes de fondos, estados financieros u otros respaldos económicos.
Aplica especialmente para PEPs, estructuras societarias complejas, operaciones de alto valor o patrones inusuales.
¿Quieres confirmar qué documentos aplican para tu caso?
Escríbenos por WhatsApp antes de desplazarte y te indicamos qué soportes llevar según la divisa, el monto y el tipo de cliente.